Kolor czerwony od najdawniejszych czasów kojarzony jest ze stanem alarmowym. Czerwona teczka to nie tylko kolejny przedmiot na regale. To idea, o której coraz częściej mówi się w kontekście bezpieczeństwa bliskich w nagłej, niespodziewanej i przykrej sytuacji. Tematyka, którą poruszam w mojej codziennej pracy zawodowej, nie należy do najprzyjemniejszych, jednak niezmiennie apeluję, że warto poświęcić chwilę na uporządkowanie spraw i zaplanowanie działań, które w przyszłości pomogą przejść przez trudny czas.
Na co dzień staramy się nie myśleć o tym, że może zabraknąć naszej najbliższej osoby. Jednak kiedy rozejrzymy się wkoło, znajdziemy wśród naszych znajomych osoby, które znalazły się w obliczu nagłej śmierci męża, żony czy rodzica. Oprócz straty emocjonalnej przychodzi moment, w którym musimy uporać się z różnymi formalnościami. To z pewnością nie jest łatwe nie tylko ze względu na przeżywany smutek, ale też na brak wiedzy i scenariusza, jak należy postępować.
Spis treści
Czym jest czerwona teczka?
Najprościej mówiąc, to źródło informacji – instrukcji dla naszych bliskich, aby łatwiej było im się odnaleźć w sytuacji naszej śmierci lub gdy nie będziemy w stanie samodzielnie funkcjonować. W tym momencie będą mogli oni sięgnąć po gotowy plan działania. Bardzo często tylko jedna osoba w rodzinie ma wiedzę na temat finansów, czyli tego, gdzie znajdują się wszystkie rachunki bankowe, polisy ubezpieczeniowe, fundusze, informacje o OFE, IKE, rachunki maklerskie, itp. Jeśli tej osoby zabraknie, odszukanie wszystkich aktywów, dokumentów, czy innych informacji graniczy z cudem. Wskutek tego, na przykład, miliardy złotych zalegają na uśpionych rachunkach bankowych, tylko dlatego, że spadkobiercy o nich nie wiedzą.
Jak powinna wyglądać teczka i co powinno się w niej znaleźć?
Teczka to nic innego jak segregator, który powinien zawierać najważniejsze dokumenty:
- instrukcja postępowania krok o kroku, co robić – krótki list pożegnalny,
- lista osób (z kontaktem), które mogą pomóc w awaryjnej sytuacji,
- testament,
- polisy na życie wraz z kontaktem do agenta,
- lista banków, w których znajdują się nasze rachunki bankowe,
- lista lokat bankowych,
- lista środków ulokowanych w funduszach,
- informacja o OFE, IKE, IKZE,
- lista akcji, obligacji,
- umowa kredytu hipotecznego,
- lista innych zobowiązań,
- pożyczki prywatne – od kogo, suma, termin spłaty,
- dane do logowania do BIK,
- pożyczki udzielone – komu, suma, termin spłaty,
- informacja, gdzie znajdują się dokumenty związane z prowadzeniem działalności gospodarczej,
- dokumenty związane z pracą na etacie – osoba do kontaktu,
- kopie dokumentów samochodu + zapasowe kluczyki,
- akty notarialne,
- lista instytucji, w których należy zgłosić zgon,
- lista portali społecznościowych, aby można było zgłosić prośbę o usunięcie kont,
- lista dokumentów w chmurze,
- inne dokumenty, które w Waszej sytuacji mogą wydać się istotne.
Czerwona teczka jest wyrazem troski o tych, których kochamy. Chociaż na co dzień jesteśmy optymistami i nie zakładamy, że wydarzy się „najgorsze”, warto pomyśleć o tym, w jakiej sytuacji zostawimy naszego partnera, dzieci, gdyby życie potoczyło się inaczej, niż zakładaliśmy. Zakładając taką czerwoną teczkę troszczymy się o osoby, które kochamy, bo otaczamy je opieką i dajemy poczucie bezpieczeństwa w najtrudniejszych chwilach.
